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汉口银行八年累计投放支持科技企业表内外信贷资金超1200亿-【资讯】

发布时间:2021-07-30 06:15:31 阅读: 来源:聚四氟乙烯厂家

中国网财经11月25日讯(记者 张晗) 产业转型“腾笼换鸟”,科技中小企业“发芽壮大”,离不开金融业创新支持紧跟。近日,记者在跟随中国银行业协会调研时了解到,地方银行业正紧跟国家政策导向,持续推进科技金融创新,努力解决科技中小企业金融服务难题。

其中,地处荆楚大地的汉口银行经过8年多探索出具有突出特点的一整套科技金融创新服务体系,形成了特色鲜明的科技金融“光谷模式”。据介绍,汉口银行科技金融及投贷联动创新八年来累计服务科技企业1800余家,其中90%以上为中小企业,累计信贷支持科技企业近千家,累计投放表内外信贷资金超过1200亿元。

此外,该行投贷联动试点工作也在积极推进中,据汉口银行科技金融服务中心主任汪辛介绍,汉口银行专营机构和创投子公司筹备组提前启动试点业务储备工作,初步确定了22家企业为备选投资企业。

八年累计投放表内外信贷资金超1200亿元

一直以来,“人脑+电脑”的科技中小企业因缺少抵押物、产出回报慢以及发展不确定性大等原因,并不受到银行传统信贷青睐,其获得“萌芽贷款”与持续不断金融支持的难度很大。

“早在2010年,汉口银行就在武汉光谷设立了科技金融服务中心,开辟单独工作区域,搭建了全国首个"1+N"一站式科技金融服务平台。”汉口银行董事长陈新民介绍,通过这个物理平台,由汉口银行联合引入入驻平台的政府、创投、券商、担保、保险、评估等各类机构,实现对科技企业“需求的统一受理”和“业务的集中办理”,强化“股权+债权”“融资+融智”的综合化服务。同时,与入驻这个平台的外部机构联合创新,推出了“风险分担”“投贷联动”等多种业务模式。

陈新民表示,汉口银行致力打造科技金融“光谷模式”,通过科技金融服务中心平台,以“信贷工厂流水线”为主要服务模式,强化对武汉地区科技中小企业的创新型综合金融服务。

平台搭建起来后,汉口银行又在内部建立了科技金融专属的“九项单独”配套机制:包括建立单独的考核激励机制、企业准入机制、信贷审批机制、审贷投票机制、风险容忍机制、风险拨备机制、业务定价机制、人才培养机制、先行先试机制等等。

据相关负责人介绍,为支持科技金融发展,相关业务在该行风险容忍机制的考核标准为5%,风险拨备机制中设立的计提比例也会相应设计。

此外,汉口银行还加强了在投资和顾问服务领域的探索。据陈新民介绍,八年来,通过与风投机构“投贷联动”,该行累计为136家企业(其中科技中小企业98家)引入股权资金近30亿元。

投贷联动:初步确定22家备选投资企业

十九大报告指出,我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期,其中创新是引领发展的第一动力。

金融体系创新中,投贷联动试点是一项适应国家创新驱动发展战略需要的重大金融制度改革和创新。通过投贷联动试点,可推动银行业金融机构基于科创企业成长周期前移金融服务,可为种子期、初创期、成长期的科创企业提供多元化资金支持,有效增加科创企业金融供给总量,优化金融供给结构,并探索推动银行业金融机构业务创新发展。

“汉口银行要以打造"中国硅谷银行"为愿景,促成"西有硅谷,东有光谷"的科技金融发展版图,并将投贷联动作为科技金融的基本业务模式。”陈新民指出,经过近八年对科技金融及投贷联动的创新探索,我行充分认识到投贷联动是加快科技成果市场化进程的重要模式,也是国内商业银行实现经营转型、更好服务实体经济的重要路径。

根据银监会、人民银行、科技部联合发布指导意见精神,首批选择5个试点区域和10家银行进行投贷联动业务试点。汉口银行负责人指出,汉口银行作为华中地区唯一入选的城商行,将设立全资控股的科技创投公司——光谷汉银科技创新投资有限公司(下简称光谷汉银),注册资本5亿元。

目前,光谷汉银正在筹备中。据介绍,光谷汉银将以武汉东湖国家自主创新示范区(下简称武汉东湖示范区)为核心投资区域;将以大健康、大消费、金融科技及国家战略性新型产业以及区域特色产业链为主要投资方向。

陈新民表示,科技金融专营机构和创投子公司筹备组针对试点区域武汉东湖示范区光电子、光通信、信息服务业、节能环保、生物医疗、高端装备制造等新兴产业开展了为期3个月的实地调研,拟将光电子、光通信(在高新区总收入达4600多亿元,占比35%)以及医疗行业(在高新区总收入2300亿元,占比20%)作为主要投资方向。

据介绍,光谷汉银以早中期、成长期未上市科创企业为主要投资标的,通过“债权+股权”方式为科创企业提供Pre-A轮、A轮、B轮等全周期融资支持;而在投资比例方面,光谷汉银以财务投资为目的,参股不控股,通过多元化增值服务提升企业价值,单一企业投资额度不超过被投资企业总股本的10%。

“目前初步确定了22家企业为备选投资企业。”汪辛对中国网财经指出,其中,璟泓科技已完成尽调和内部投资决策,汉口银行已与璟泓科技签订5000万元“债权+股权”融资支持的协议,待创投子公司牌照获批后投资方案即可落地。

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